財富管理論壇11月1日登場…李鼎倫：資產配置 三個趨勢
財富管理論壇11月1日登場…李鼎倫：資產配置 三個趨勢
重生炮灰军嫂逆袭记
國泰世華銀行副總經理李鼎倫。 國泰世華銀行／提供
國泰世華銀行副總經理李鼎倫表示，在複雜的政經情勢下，全球富人的資產配置趨勢出現重大變化，包括債券迴歸資產配置角色、另類投資提供多元選擇，以及地緣政治影響投資佈局。
經濟日報將於11月1日舉辦「財富管理論壇-地緣政治下的資產配置」，李鼎倫將擔任專題演講主講人，講題爲「財富管理成就財富自由」。本論壇由中國信託銀行、國泰金控、永豐金證券、臺新銀行協辦。
李鼎倫表示，接下來的全球富人資產趨勢變化，包括第一，債券迴歸資產配置角色。隨着美國聯準會快速升息，美債殖利率重回過去16年來的高點，甚至不排除利率維持在較高水準更長的時間，讓債券商品重回投資市場的主流。過去在低利率環境下，投資人必須承擔更多風險，如長天期的債券或非投資等級債，纔可以得到較高的收益率，但目前僅透過政府公債或投資級公司債，就可享受類似的報酬。
李鼎倫強調，應該讓債券迴歸資產配置的角色，不但可以獲取穩定的現金收益，也有助於整體投資組合的穩定性，未來降息週期開始時亦享有資本利得的空間。
第二，另類投資提供多元選擇。另類投資興起，包括不動產、基礎建設、私募股權基金及債權基金等。對全球富人而言，在經歷2022年全球股債市同步下挫，以及現金利率高達5%的環境下，如何讓資產配置更多元，並與主要金融市場的相關性脫鉤，同時追求高的報酬率便成爲顯學。
國泰世華銀行爲因應高資產客戶需求，幾年前就積極引進國際知名私募基金所管理的另類投資或非具證券性質的產品，例如：私募不動產信託基金及信貸基金等，提供高資產客戶分散投資組合風險，併兼具因應通膨及追求超額報酬的需求。
第三，地緣政治影響投資佈局。供應鏈重組將是未來幾年主導投資市場的議題。美國透過降低通膨法案或政策引導，鼓勵製造業重回美國，帶動全球供應鏈重組的趨勢仍將持續，包括印度、東南亞及墨西哥等具有廉價勞動力的地區可望受惠。
此外，過去十年屬於網路世代，網路相關產業的蓬勃發展。未來十年更看重的是硬實力，包括AI運算所需要半導體、電動車、伺服器及通訊設備等需求高速成長，而亞洲具有精密製造實力如日本及臺灣，勢必成爲全球矚目的投資焦點。
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